¿Cómo entender el nuevo mundo de las finanzas personales?

Consejos para dominar las finanzas personales.

Las finanzas digitales es un ámbito muy extenso, por lo que las empresas que se dedican a este tipo de servicios deben estar atentos a lo que necesitan los usuarios. Existe diversidad de términos digitales que confunden a los gerentes de los servicios digitalizados.

Por tal motivo, FICO la empresa de software de análisis predictivo y decisiones operativas establecieron una serie de mandamientos como base para el apoyo a tu banco digital o empresa financiera.

Los 10 mandamientos del banco digital

Para que tus finanzas personales tengan éxito en este nuevo mundo te estaremos compartiendo estos mandamientos para que comprendas como funciona un banco digital.

1.     No buscar soluciones digitalizando los procesos antiguos

El mundo digital incita a la construcción de nuevos métodos, hay que dejar atrás las adaptaciones de teorías del mundo físico. Para dar un ejemplo si un cliente tiene los recaudos para una póliza de seguro, el chatbot puede preguntar lo requeridos, sin tener la persona que llenar formularios complicados y largos.

2.     Proporcionando en la ayuda del cliente una satisfacción garantizada

En ciertos procedimientos de llenados y manejo de datos automáticos puede aparecer algún dato desactualizado del cliente, lo que si no se verifica puede ocasionar inconvenientes.  Con frecuencia se debe revisar la información y mantenerla al día para que su experiencia tenga una garantía satisfactoria.

3.     Cordialidad en los canales impersonales

Cuando los mensajes del cliente son personalizados indican que conoces el perfil por lo que siempre son bienvenidos. Sin embargo, los detalles que hacen la diferencia en la comunicación de manera particular es brindarle un buen inicio del día.

4.     Aprovechar el uso de los datos de clientes

Los datos que son proporcionados por los clientes son útiles para el desarrollo de programas personalizados. Por lo que se beneficia tanto la empresa como el cliente con programas para la acumulación de puntos o personalizar ofertas según los datos ofrecidos. También es de gran importancia notificar el intercambio positivo al cliente.

5.     Atraer para luego enseñar

En cuanto al banco digital se debe conocer muchos conceptos, es por eso que uno de los mandamientos es enseñar el control de las finanzas. Los clientes desean aprender en el manejo de sus finanzas, pero muchos son exigentes, por lo que se requiere de diferentes maneras atractivas de enseñar.

6.     Usar las sucursales de los bancos de manera inteligente

Con frecuencia los clientes evitan ir a sucursales bancarias, sin embargo si tienen problemas bancarios recurren a ellas. Es aquí donde se deben aprovechar los puntos físicos ofreciendo una experiencia positiva logrando que los inconvenientes se resuelvan.

7.     Respetar el tiempo del cliente

Con el banco digital se debe optimizar las interacciones para que la relación tiempo-esfuerzo sea percibida por el cliente de una manera valiosa. Ante cualquier solicitud trátalos de forma cercana.

8.     Mantenerlos informados, cuando ellos  lo desean

Es importante mantener al cliente informado, en cuanto al proceso de un pago, de la gestión de un depósito, en cuanto a la mejoría de su puntuación entre otros.  Pero siempre se debe permitir que ellos notifiquen cuando desean sabe más. Por lo que hay que realizar preguntas de manera continua ¿La información te fue útil? O usar modelos automáticos de comunicación para que el cliente se sienta atraído.

9.     El enfoque deben ser los clientes, no la tecnología

Independiente a la tecnología que se esté empleando, que no sustituya el enfoque fundamental en cuanto al conocimiento de los clientes. Se debe adquirir como norma aprender de manera constante de las necesidades del usuario.

10.  Garantizar seguridad

Cuando se confía en los servicios financieros es porque están condicionados por seguridad. De la misma manera que las entidades bancarias tienen bóvedas, en el ámbito digital los clientes necesitan tener una seguridad semejante, el mandamiento es hacérselo saber.

Si se sigue cada uno de los mandamientos que se han mencionado, tu banco digital estará en constante progreso y en un buen estatus.