Por qué el criptomercado necesita KYC y cómo permanecer en el anonimato sin infringir ninguna ley


El anonimato se convirtió en un obstáculo que se interpuso en el camino de la adopción masiva de criptomonedas por parte del mercado financiero tradicional. Al mismo tiempo, la renuncia a la confidencialidad contradice la idea central de los activos digitales. Para satisfacer los intereses tanto de los usuarios de criptomonedas como de los reguladores, se necesitaba un compromiso. La solución ya ha sido creada. Profundicemos más y aprendamos a permanecer en el anonimato en el criptomercado sin infringir una sola ley.

¿Qué es KYC y qué tiene que ver con las criptomonedas?

La abreviatura KYC significa Conozca a su cliente. Esta definición se utiliza a menudo en relación con el mercado financiero. KYC se refiere a un conjunto de procesos destinados a establecer la identidad de la persona que tiene la intención de realizar una transacción financiera.

Las criptomonedas son un instrumento financiero que el fundador de Bitcoin, Satoshi Nakamoto, quería mantener en el anonimato. Desde la perspectiva de los reguladores, las transacciones totalmente confidenciales presentan riesgos relacionados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales. Debido a esto, las agencias gubernamentales deben guiar a los usuarios de criptomonedas a través de los procedimientos KYC.

Los participantes del criptomercado también están interesados ​​en brindar comodidad a todas las partes (usuarios y reguladores) en términos de normas de identificación personal. De hecho, el gobierno no puede permitir la difusión de un instrumento financiero anónimo que no puede controlar debido a su confidencialidad.

Las transacciones en criptomonedas siguiendo los procedimientos KYC pueden verse como una calle de doble sentido: los miembros de la comunidad cripto pueden continuar las transacciones en activos digitales, mientras que los reguladores reciben herramientas para controlar las transacciones en dichas monedas. Sin embargo, en este caso, los usuarios renuncian al anonimato.

¿Qué tiene de malo KYC en la criptoindustria y el mercado tradicional?

Los proyectos criptográficos, incluidos los principales intercambios, se esfuerzan por operar en un espacio legal. Para ello, deben ser los “amigos” de los reguladores. La mejor manera de ganarse la confianza de las agencias gubernamentales cuando se trata de criptomonedas es trabajar de conformidad con los requisitos de KYC.

El proceso de verificación de identidad estándar en la industria de la criptografía implica varios pasos, incluidos los siguientes:

  • Suministro de datos personales a terceros (la plataforma en la que se realiza el registro), incluidos apellidos, nombre, lugar de residencia;
  • Suministro de documentos que confirmen la identidad del usuario.

Además, las plataformas a menudo piden a los usuarios que se tomen una selfie con un documento de respaldo en la mano.

¡Interesante! Muchos proyectos criptográficos motivan a los usuarios a pasar por los procedimientos KYC mediante la implementación de límites. Por ejemplo, algunas plataformas comerciales reducen los límites operativos para los usuarios que no han completado el procedimiento de verificación.

Los representantes de proyectos criptográficos están creando bases de datos KYC que pueden contener escaneos de documentos para mejorar la identidad u otros imanes para los estafadores. Como resultado, las plataformas de criptomonedas se convirtieron en objetivos para los malos.

La práctica ha demostrado que incluso los grandes jugadores no pueden administrar de forma segura los datos KYC de sus clientes. Por ejemplo, en 2019, los documentos de verificación de usuarios de Binance se filtraron a Internet. Primero, los representantes de la plataforma comercial. negó la fuga pero tuvieron que confirmarlo después de que se publicaron las fotos de los clientes.

La respuesta de «disculpa» del equipo de Binance fue oferta Sacrifica una membresía VIP de por vida. Muchos participantes del mercado sienten que esta no fue una respuesta justa para las personas que estaban en riesgo debido a las vulnerabilidades de la plataforma de negociación. De hecho, los estafadores pueden usar datos y fotos de KYC para robos y otras actividades ilegales.

Incidentes como este ejercen una gran presión sobre el valor de la empresa. Afortunadamente, las organizaciones modernas pueden evitar tales fallas.

Cómo resolver el problema de KYC

Parece que la comunidad criptográfica no puede prescindir de KYC, de lo contrario, las criptomonedas no se integrarían en el mercado financiero tradicional. Al mismo tiempo, como muestra la experiencia del mercado, puede ser peligroso proporcionar a terceros datos de verificación y fotos de los documentos. La empresa checa ofreció una solución a este problema hachís. Este equipo fue el primero en desarrollar el concepto del pasaporte digital Hashbon Pass (NFT Passport). Asi es como funciona:

  • Un usuario que desea obtener el Pasaporte NFT envía los datos personales a un grupo de verificadores autorizados aprobados y examinados.
  • Los verificadores realizan una verificación y emiten un pasaporte digital NFT en ausencia de señales de advertencia. Como recordatorio, el formato de token no fungible garantiza que la información del activo digital esté bloqueada en la cadena de bloques. La tecnología protege el registro de la falsificación, por lo tanto, los datos del pase Hashbon Pass NFT no se pueden falsificar. Así, se garantiza la autenticidad de los registros de verificación.
  • El titular del pase digital Hashbon Pass puede enviar el documento para su verificación en plataformas que siguen las reglas KYC. En este caso, los terceros no tienen acceso a los datos confidenciales de los usuarios y un pase NFT no contiene ninguna información personal del documento enviado. En cambio, el servicio se presenta con el pasaporte NFT, que verifica la identidad.

De esta forma, Hashbon Pass asegura el uso anónimo de plataformas criptográficas, incluidos proyectos en el segmento de finanzas descentralizadas (DeFi). Los pasaportes NFT también se pueden usar para la verificación de identidad confidencial cuando se trabaja con plataformas financieras tradicionales como los bancos. Otros casos de uso para Hashbon Pass son la verificación anónima de la edad legal y la omisión de CAPTCHA.

Casos de uso y emisión de pasaportes NFT

¡Interesante! Si es necesario, por ejemplo, durante las auditorías oficiales, las agencias gubernamentales pueden solicitar datos KYC a los verificadores.

Aquí está la lista de problemas que resuelve NFT Pass Hashbon Pass:

  • protección contra la fuga de datos personales de terceros;
  • Ahorro de tiempo: en lugar de completar formularios de registro, los titulares de Hashbon Pass simplemente pueden presentar su NFT Pass.

Oportunidades de Hashbon Pass

Parece que Hashbon Pass ofrece verificación de identidad KYC anónima y totalmente segura. No solo en el mercado financiero descentralizado, sino también en la industria financiera tradicional. Para las empresas, asociarse con Hashbon Pass permite un proceso de verificación más sencillo y protege a los clientes de las fugas de datos. Todos estos factores aumentan su atractivo.

Está previsto que el Hashbon Pass se lance a finales de junio de 2022. Conviértase en socio del proyecto y esté entre los primeros en ofrecer a los clientes una forma fácil y segura de verificar KYC de forma anónima. Siga las actualizaciones y solicite una demostración Sitio web oficial de Hashbon.





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