Bitcoin es un problema para la confiscación del gobierno – Bitcoin Magazine

Este es un editorial de opinión de Rowdy Yates, ex marine y abogado en ejercicio.

Cuando la mayoría de las personas escuchan las palabras «cuenta bancaria congelada» o «decomiso de activos», probablemente se imaginan una elaborada caja negra del gobierno digna de un montaje de Hollywood, con música de sintetizador misteriosa sobre ella. La verdad es mucho menos glamorosa pero no menos inquietante. Un examen serio de las herramientas del gobierno para confiscar y confiscar propiedades ayuda a arrojar luz sobre un atributo clave del valor de bitcoin. En este artículo, analizo cómo el gobierno confisca legalmente la propiedad y por qué bitcoin es la clase de activos mejor posicionada para resistir esta confiscación.

En primer lugar, debemos hablar de terminología básica antes de hablar de este proceso legal de baja resolución. Un «objetivo» es un término que se refiere a una persona o entidad bajo investigación que normalmente no está acusada de un delito penal. “Incautación de activos” significa que el gobierno le quita la propiedad a alguien y la pone bajo la custodia del gobierno; Considere esto una detención temporal de la propiedad. «Congelar» significa que el gobierno le niega la capacidad de vender, mover o transferir su propiedad, pero no necesariamente retiene la propiedad; Piense en esto como poner a tierra su propiedad. Finalmente, «decomiso» (tema para otro día) significa que el gobierno adquiere un derecho legal sobre la propiedad. Después de un decomiso, el gobierno puede transferir, vender o destruir legalmente esa propiedad; Considere esto una confiscación final y permanente de la propiedad. En otras palabras, sus derechos de propiedad se fueron a la silla eléctrica. En particular, el decomiso comienza con un embargo.

Usando este léxico, podemos pensar en la confiscación por parte del gobierno como un proceso de tres pasos. Los agentes del orden a menudo obtienen una pista de que un objetivo está cometiendo un delito. Si este delito es lucrativo, los agentes tratan de averiguar qué bienes controla el objetivo: dinero en una cuenta bancaria, lambos, bienes inmuebles, etc. Este es el primer paso. Si los agentes encuentran evidencia de que los activos están vinculados a un delito, los agentes pueden pedir permiso a un juez para incautar esos activos: paso dos. Una vez que los agentes han recibido el permiso del juez, pueden comenzar a interferir con los derechos de propiedad del objetivo, que es el paso tres.

Con esta descripción general, repasemos las fases de la incautación y examinemos cada fase a través de la lente de la custodia de terceros, la autocustodia y el libro mayor de bitcoin en particular.

Paso uno: identifique los activos

En un mundo de custodia de terceros, la Ley de Secreto Bancario exige que muchas instituciones divulguen de manera proactiva información sobre usted y sus activos al gobierno, sua sponte. Por ejemplo, si realiza transacciones financieras en el mundo de la custodia de terceros que superan los $ 10,000, la institución que use generará un Informe de transacción de moneda (CTR) y cualquier actividad inusual en sus cuentas será documentada por un Informe de actividad sospechosa (SAR) . Estos informes se envían periódicamente a los organismos encargados de hacer cumplir la ley; Las agencias de aplicación de la ley no tienen que hacer nada para obtener esta información invasiva. Si los agentes quieren información más detallada, no hay problema. Corren a un fiscal, quien imprime una citación (probablemente ningún juez la verá, y mucho menos la firmará) en menos de cinco minutos. Luego, el agente envía esa citación a un banquero de reserva fraccionaria u otro representante, y listo: ese custodio proporciona cualquier información invasiva que el agente desee.

En un mundo de auto-custodia, no tienes la obligación de informar a las fuerzas del orden si, por ejemplo, estás transportando oro desde tu patio trasero hasta tu escondite subterráneo. El gobierno debe encontrar esta información por sí mismo. Ciertos activos son más fáciles de encontrar, p. B. Automóviles registrados a su nombre, pero en la mayoría de los casos los agentes deben realizar una vigilancia física para identificar sus bienes. Esto puede no ser difícil para los agentes, pero no es fácil (al contrario del párrafo anterior). Los agentes también están perdiendo su truco barato de usar citaciones en el mundo de la autocustodia. Imagínese por un segundo lo inútil que sería que un agente de la Oficina de Alcohol, Tabaco, Armas de Fuego y Explosivos entregue una citación contra un pandillero que tiene una pila de billetes de $ 100. Tenga en cuenta que los agentes en realidad tienen recursos limitados y es más probable que se apoderen de activos fáciles de encontrar que de activos ocultos.

En un mundo de libro mayor de bitcoin, el libro mayor es público pero seudónimo. Bitcoin no proporciona informes a los organismos encargados de hacer cumplir la ley, aunque las empresas de análisis de datos sí lo hacen. Analytics puede identificar qué UTXO le pertenecen, pero si toma precauciones, el proceso de identificación de los agentes será tedioso, costoso y confuso. Para avanzar en el caso judicial, los agentes deben convencer a un juez de que una UTXO en particular está bajo su custodia y control. Este proceso requiere competencia en varias dimensiones del conocimiento y una agregación significativa de datos. Noticia de última hora: los agentes del orden público son solo humanos; Se quedan dormidos en la escuela, suspenden química y obtienen malas calificaciones, al igual que nosotros. En el mundo de los libros de contabilidad de bitcoin, la identificación es difícil. Para un examen más profundo de la experiencia y las dificultades involucradas, lea el artículo de Namcios que detalla la saga de varios años de intentos de aplicación de la ley para apoderarse de Bitcoin del hackeo de Bitfinex de 2016.

Paso dos: papeleo aburrido

En los Estados Unidos, el gobierno tiene herramientas limitadas para interferir legalmente1 con su propiedad personal de esta manera. Ya sea el FBI, Seguridad Nacional u otra agencia federal, el proceso es conceptualmente el mismo. Los funcionarios del gobierno trabajan con los fiscales para crear algunos documentos para que un juez los revise y los firme. Los agentes deben cumplir con tres tareas críticas al escribir:

Identificar los bienes que desean decomisar. Describa dónde se encuentran los activos. Lo que es más importante, deben decirle al juez por qué esos activos son malos (por lo general, esto significa decirle al juez que los activos se están utilizando para cometer un delito o provienen de un delito).2

Si el juez cree que el agente está equivocado (esto es bastante raro), el juez devolverá la documentación al agente y puede darle la oportunidad de revisar la documentación. Si el juez está de acuerdo con el agente (esto sucede el 99% de las veces), el juez firma una orden u orden judicial. Esta orden u orden firmada no es más que un papel que establece que el agente tiene la autoridad legal para incautar (tomar custodia) o congelar la propiedad.

Paso tres: tomar posesión

El paso tres tiene dos partes para nuestro agente:

Notificación: El mandatario debe entregar los documentos firmados por el juez al titular de los bienes. Transferir activos: colocar logísticamente los activos bajo la custodia del gobierno o, de lo contrario, negar el acceso al objetivo.

Como exploramos a continuación, cada paso puede ir desde lo simple hasta lo imposible, según el tipo de activo y cómo se mantenga.

En un mundo de custodia de terceros, el trabajo del agente es trivial cuando la propiedad está bajo la custodia de un custodio «respetuoso de la ley», como un banquero de reserva fraccionaria o una empresa de servicios financieros (por ejemplo, Edward Jones o Charles Schwab). . El agente sólo entrega los documentos al representante. El agente a menudo puede enviar los documentos a través de portales de Internet y ni siquiera salir de la comodidad de su oficina con aire acondicionado. El banco o la firma de servicios financieros luego transfiere fondos a una cuenta del gobierno o bloquea la cuenta del objetivo (esta fue la maniobra básica que Trudeau usó durante la protesta de los camioneros contra sus súbditos). Al administrador no le importan sus derechos de propiedad y está dispuesto a destruirlos.

En un mundo de autocustodia, el trabajo del agente es más difícil. No se incluye ningún custodio en las Páginas blancas para simplificar la entrega de documentos, y la tarea logística de mover activos puede ser aún más compleja. En el caso de activos sospechosos, los agentes pueden ubicar fácilmente la propiedad, pero los artículos más grandes y voluminosos requieren más logística para incautarse (piense en los aviones propiedad del cártel; el agente necesita alquilar un hangar). Con el rasgo discreto, la dificultad de la tarea aumenta dramáticamente. Imagine a un agente tratando de robar un alijo secreto de oro de los aficionados a las armas de fuego. El agente debe intentar encontrar la propiedad oculta en la sala de carne, ya sea realizando vigilancia física, desarrollando una red de espionaje o esperando que los aficionados a las armas envíen un mapa del tesoro a través de Facebook. La autocustodia plantea problemas en el sector cárnico porque el mayordomo (usted) se encarga de los derechos de propiedad.

En un mundo de contabilidad de bitcoin, existen múltiples problemas para nuestro agente. Primero, no hay una dirección (física, de correo electrónico o de otro tipo) para encontrar un representante de bitcoin al que nuestro agente pueda atender con sus documentos oficiales firmados. No hay ningún empleado, director ejecutivo o agente, punto, y mucho menos uno que pueda efectuar la transmisión de red de sus satoshis a una dirección pública controlada por el gobierno. La naturaleza descentralizada de Bitcoin es un gran problema para nuestro agente. Es importante destacar que si no almacena sus bitcoins usted mismo, este beneficio se anula. En segundo lugar, con frases semilla almacenadas correctamente, nuestro agente debe ubicar físicamente las frases o coaccionar o negociar con usted para que abandone las frases. Esta tarea se vuelve aún más desalentadora con multisig.

Bitcoin es tranquilidad

Al planificar la protección de activos, es importante recordar la vieja historia sobre usted y un amigo que se encuentran con un oso pardo en el bosque. No tienes que correr más rápido que el oso pardo; Solo tienes que huir de tu amigo. Si el gobierno quiere confiscar criptomonedas, perseguirá a Vitalik Buterin u otro director general al que pueda entregar documentos legales. Si el gobierno quiere confiscar bitcoin, buscará buscadores de rendimiento y activos bajo la custodia de terceros. Esto se debe a que cada vez es más fácil para el gobierno tratar con organizaciones y activos centralizados, ya sea con fines fiscales, de crédito social o de confiscación. Siempre debe ser un objetivo difícil para los malos actores, y su patrimonio neto no debería ser diferente.

Mantengan la calma, mis amigos.

notas finales

1. Especifico “legal” aquí porque el gobierno siempre puede cruzar estos límites e invadir ilegalmente la propiedad, pero esto es arriesgado para el gobierno.

2. En caso de que se lo pregunte, los artículos que son ilegales en sí mismos no están sujetos a este procedimiento. Los legisladores han clasificado la cocaína, el LSD, la metanfetamina, etc. como contrabando. Entonces, un oficial de policía puede simplemente tomar estos artículos sin tener que pasar por este proceso.

Esta es una publicación invitada de Rowdy Yates. Las opiniones expresadas son exclusivamente suyas y no reflejan necesariamente las de BTC Inc. o Bitcoin Magazine.